Dlaczego warto mi zaufać

• Doświadczenie - Jestem wykwalifikowanym doradcą z wieloletnim doświadczeniem w branży finansowej.

• Indywidualne podejście - Każdego klienta traktuję indywidualnie, dopasowując usługi do jego specyficznych potrzeb i sytuacji.

• Bezpieczeństwo i dyskrecja - Dbam o bezpieczeństwo danych klientów i zapewniam pełną dyskrecję.​

Moje Podejście

W pracy kieruję się trzema podstawowymi wartościami: uczciwość, profesjonalizm i zaangażowanie. Wierzę, że otwarta i szczera komunikacja jest kluczem do budowania trwałych relacji z klientami. Zawsze dokładam wszelkich starań, aby moje porady były oparte na rzetelnej wiedzy i aktualnych analizach rynku.

Wykształcenie

• Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu – studia magisterskie na kierunki Ekonomii
• Uniwersytet Szczeciński – studia 1 stopnia na kierunku Finanse i Zarządzenie
• Wyższa Szkoła Bankowa w Toruniu – studia podyplomowe w dziedzinie Rachunkowości
• Uzyskanie Europejskiego Certyfikatu Bankowca

Doświadczenie

• Od 2015 do dzisiaj – ekspert finansowy w NOTUS FINANSE S.A. www.notus.pl
• Od 2008 do 2015 – doradca klienta w banku

Doradca finansowy a ustawa o kredycie hipotecznym

Ustawa o kredycie hipotecznym z dnia 23 marca 2017 roku wprowadziła wiele istotnych zmian w zakresie regulacji rynku finansowego w Polsce. Szczególną uwagę poświęcono kwestii stosowanego nazewnictwa w branży finansowej. 

W myśl ustawy doradca to osoba, która oferuje kompleksową analizę finansową, obejmującą nie tylko kredyty, ale też inwestycje, oszczędności, planowanie emerytalne. Musi spełniać określone wymogi, m.in. działa w pełni niezależnie od instytucji finansowych oraz nie jest związana z oferowaniem konkretnych produktów kredytowych. Może być wynagradzany w formie prowizji od klienta za udzieloną poradę. Doradca musi posiadać odpowiednie kwalifikacje i licencje.

Z kolei pośrednik to podmiot, który współpracuje z bankami oraz innymi instytucjami finansowymi w zakresie oferowania produktów kredytowych. Jest wynagradzany przez banki i inne instytucje finansowe w formie prowizji za każdego klienta, który skorzysta z oferowanego kredytu. Również podlega regulacjom Może, ale nie musi, posiadać specjalistyczne wykształcenie.

Używanie terminu „doradca” w sposób niezgodny z ustawą może prowadzić do poważnych konsekwencji prawnych, w tym kar finansowych oraz utraty licencji na prowadzenie działalności pośrednictwa kredytowego. Instytucje nadzoru finansowego, takie jak Komisja Nadzoru Finansowego (KNF), ściśle monitorują przestrzeganie tych przepisów, aby chronić interesy konsumentów.

Pytania i odpowiedzi dotyczące pośrednictwa kredytowego

01. Kto to jest pośrednik kredytowy?

Pośrednik kredytowy to osoba lub firma, która działa jako pośrednik między klientem a instytucją finansową, pomagając klientowi znaleźć i uzyskać kredyt, który najlepiej odpowiada jego potrzebom. Pośrednik kredytowy analizuje oferty różnych banków i innych instytucji finansowych, doradza klientowi w wyborze oferty, a także pomaga w załatwieniu formalności związanych z ubieganiem się o kredyt.

02. Czy korzystanie z usług pośrednika kredytowego jest płatne?

Wynagrodzenie pośrednika kredytowego może być różne, w zależności od umowy i rodzaju usługi. Najczęściej pośrednicy otrzymują prowizję od banku, z którym współpracują, co oznacza, że klient nie ponosi bezpośrednich kosztów za usługę. Warto to ustalić przed rozpoczęciem współpracy. 

03. Kiedy warto skorzystać z usług specjalisty?

Warto skorzystać z  takich usług, gdy planujesz zaciągnąć kredyt hipoteczny, konsolidacyjny lub inny większy kredyt i chcesz upewnić się, że wybierasz najkorzystniejszą ofertę.

04. Jak wybrać dobrego pośrednika kredytowego?

Dobrego pośrednika kredytowego można wybrać, sprawdzając jego doświadczenie, opinie klientów oraz znajomych. Warto również porozmawiać z kilkoma doradcami, aby znaleźć tego, z którym najlepiej się współpracuje.

05. Czy pośrednik współpracuje z konkretnymi bankami?

Pośrednicy kredytowi często współpracują z wieloma bankami i instytucjami finansowymi, co pozwala im na oferowanie szerokiej gamy produktów kredytowych i znalezienie optymalnej oferty dla klienta.

06. Czy usługi są dostępne online?

Tak, wielu specjalistów oferuje swoje usługi online, co pozwala na wygodne konsultacje i procesowanie wniosków kredytowych bez konieczności osobistych spotkań.

07. Jakie informacje należy przygotować na spotkanie?

Na spotkanie warto przygotować dokumenty potwierdzające dochody (np. wyciągi bankowe, rozliczenia podatkowe), informacje o aktualnych zobowiązaniach kredytowych oraz wszelkie inne informacje, które mogą być istotne

08. Czy pośrednik może pomóc w refinansowaniu istniejącego kredytu?

Tak, specjalista kredytowy może pomóc w procesie refinansowania istniejącego kredytu, aby uzyskać lepsze warunki lub obniżyć miesięczne raty